Wat zijn de voor- en nadelen van crowdfunding als investeringsmodel? 

Crowdfunding is de laatste jaren enorm populair geworden als manier om geld op te halen voor verschillende projecten. Of het nu gaat om kunst, technologie, of investeren in startups, crowdfunding heeft de deur geopend voor zowel ondernemers als investeerders om op een toegankelijke manier met elkaar in contact te komen.

Maar zoals bij elk investeringsmodel heeft crowdfunding zijn voor- en nadelen. Laten we eens kijken naar wat deze precies zijn en hoe ze jouw beslissing om via crowdfunding te investeren kunnen beïnvloeden.

Wat is crowdfunding?

Crowdfunding is een manier om geld in te zamelen voor een project of bedrijf door kleine bedragen te vragen van een groot aantal mensen. In plaats van dat je één grote investeerder nodig hebt, haal je kapitaal op bij een grote groep mensen die allemaal een klein bedrag bijdragen.

Dit kan gaan om alles van nieuwe gadgets en technologische producten tot duurzame initiatieven en zelfs startups. Platforms zoals Kickstarter, Indiegogo en Seedrs hebben dit model populair gemaakt, en tegenwoordig wordt het veel gebruikt om te investeren in startups.

Er zijn verschillende vormen van crowdfunding, zoals donatiegebaseerd, beloningsgebaseerd, leningsgebaseerd en aandelengebaseerd. Elk heeft zijn eigen voor- en nadelen, afhankelijk van wat de investeerder of ondernemer wil bereiken.

De voordelen van crowdfunding voor startups

1.  Toegankelijkheid voor ondernemers

Een van de grootste voordelen van crowdfunding is dat het voor ondernemers makkelijker is om kapitaal op te halen. Traditioneel gezien moesten startups vaak langs banken, venture capitalists, of angel investors gaan om geld op te halen. Crowdfunding biedt een alternatieve route waarbij je direct naar het publiek kunt gaan.

Dit maakt het voor een bredere groep ondernemers mogelijk om financiering te krijgen, zelfs als ze geen sterke connecties hebben in de investeringswereld. Hierdoor kunnen veelbelovende projecten die anders misschien nooit van de grond zouden komen, toch een kans krijgen.

2.  Marktvalidatie

Crowdfunding kan ook dienen als een manier om te testen of er vraag is naar je product. Als veel mensen bereid zijn om geld te investeren in jouw idee, geeft dit aan dat er een markt voor is.

Het helpt ondernemers om feedback te krijgen van hun potentiële klanten nog voordat het product op de markt is. Dit kan startups helpen om hun aanbod te verfijnen en beter af te stemmen op de wensen van hun doelgroep.

3.  Grote investeerders niet nodig

Een ander groot voordeel van crowdfunding is dat je niet afhankelijk bent van één of twee grote investeerders. In plaats van dat je moet onderhandelen over voorwaarden met venture capitalists, kun je via crowdfunding kapitaal ophalen bij honderden of zelfs duizenden kleinere investeerders.

Dit betekent dat je als ondernemer meer controle kunt behouden over je bedrijf, omdat je niet te maken hebt met een grote investeerder die veel zeggenschap wil. Voor veel startups is dit een aantrekkelijke optie.

4.  Snelle toegang tot kapitaal

In tegenstelling tot traditionele vormen van financiering, waarbij het maanden kan duren voordat een deal rond is, kan crowdfunding relatief snel gaan. Een campagne kan binnen enkele weken het benodigde kapitaal ophalen, waardoor startups sneller aan de slag kunnen.
5. Opbouwen van een community
Een succesvolle crowdfundingcampagne kan niet alleen geld opleveren, maar ook een betrokken community van supporters en klanten creëren. Mensen die in jouw project investeren, worden vaak ook ambassadeurs van je merk en helpen je bij de marketing.

Dit kan leiden tot mond-tot-mondreclame en een loyale klantenbasis die al betrokken is bij het succes van je product, zelfs voordat het op de markt komt.

De nadelen van crowdfunding voor startups

1.  Hoge concurrentie

Crowdfunding kan enorm competitief zijn. Er zijn duizenden projecten die allemaal om de aandacht van investeerders strijden, en het is moeilijk om op te vallen tussen de massa. Als je niet goed weet hoe je je project moet promoten, kan je campagne stilvallen.

Daarnaast kunnen backers sceptisch zijn over bepaalde projecten, vooral als ze te mooi lijken om waar te zijn of als ze niet genoeg informatie krijgen om vertrouwen in de onderneming te hebben. Het vergt dus een flinke inspanning om een campagne succesvol te maken.

2.  Geen garantie op succes

Het is niet altijd gegarandeerd dat je je doel zult halen met crowdfunding. Veel projecten halen hun streefbedrag niet, wat betekent dat de ondernemer zonder financiering achterblijft.

Sommige platforms werken op een “alles of niets” basis, wat betekent dat als je je streefbedrag niet haalt, je niets ontvangt. Dit kan een groot risico zijn voor startups die afhankelijk zijn van de fondsen om hun project te lanceren.

3.  Gebrek aan strategische begeleiding

Een groot nadeel van crowdfunding ten opzichte van traditionele investeerders is het gebrek aan strategische begeleiding. Terwijl venture capitalists of angel investors vaak waardevolle inzichten en netwerken met zich meebrengen, krijg je bij crowdfunding meestal alleen geld.

Dit kan een gemiste kans zijn voor startups die niet alleen kapitaal, maar ook expertise en connecties nodig hebben om te groeien.

4.  Kosten en verplichtingen

Hoewel crowdfunding je helpt om kapitaal op te halen, brengt het ook kosten met zich mee. Veel platforms nemen een percentage van het opgehaalde bedrag als vergoeding, wat de kosten van je campagne kan verhogen.

Daarnaast kunnen er verplichtingen zijn aan de mensen die in jouw project investeren. Afhankelijk van het type crowdfunding, kunnen investeerders beloningen of zelfs aandelen verwachten. Dit kan later problemen veroorzaken als je niet kunt voldoen aan de verwachtingen.

5.  Reputatierisico

Een mislukte crowdfundingcampagne kan schadelijk zijn voor de reputatie van een startup. Als je er niet in slaagt om je doel te bereiken, kan dit worden gezien als een gebrek aan interesse in je product, wat toekomstige investeerders kan afschrikken.

Daarnaast is er het risico dat je je beloftes niet kunt waarmaken. Als je bijvoorbeeld een product niet op tijd kunt leveren of als het niet aan de verwachtingen voldoet, kan dit leiden tot negatieve feedback van backers en schade aan je merk.

De voordelen van crowdfunding voor investeerders

1.  Toegankelijkheid

Een van de grootste voordelen van crowdfunding voor investeerders is de toegankelijkheid. In tegenstelling tot traditionele investeringen, waar je vaak een aanzienlijk bedrag moet inleggen, kun je bij crowdfunding met een klein bedrag meedoen.

Dit betekent dat meer mensen de kans krijgen om te investeren in startups, zelfs als ze geen groot kapitaal hebben. Voor veel investeerders is dit een geweldige manier om hun investeringsportefeuille te diversifiëren.

2.  Directe betrokkenheid

Crowdfunding stelt investeerders in staat om direct betrokken te raken bij de projecten waarin ze investeren. Ze kunnen een persoonlijke band opbouwen met de ondernemers en hun voortgang volgen.

Voor veel mensen is dit een aantrekkelijke manier van investeren, omdat ze niet alleen geïnteresseerd zijn in financieel rendement, maar ook in het helpen van veelbelovende startups.

3.  Potentieel voor hoog rendement

Hoewel investeren in startups risicovol is, biedt het ook de kans op hoge rendementen. Als je investeert in een startup die uiteindelijk een groot succes wordt, kan je inleg veelvoudig worden terugverdiend.

Het risico is hoog, maar de beloning kan ook groot zijn. Veel vroege investeerders in succesvolle bedrijven hebben via crowdfunding enorme winsten geboekt.

De nadelen van crowdfunding voor investeerders

1.  Hoge risico’s

Crowdfunding investeringen in startups zijn risicovol. Het merendeel van de startups faalt binnen de eerste paar jaar, wat betekent dat je je volledige investering kunt verliezen.

Anders dan bij gevestigde bedrijven, zijn startups vaak onvoorspelbaar. Ze hebben misschien geen stabiel verdienmodel of kunnen moeite hebben om hun product naar de markt te brengen.

2.  Gebrek aan controle en informatie

Als je via crowdfunding investeert, heb je meestal weinig controle over het bedrijf waarin je investeert. In tegenstelling tot angel investors of venture capitalists, heb je geen zeggenschap over hoe het bedrijf wordt geleid.

Daarnaast kan het zijn dat je niet altijd evenveel informatie krijgt over de voortgang van de startup. Dit kan het lastig maken om je investering goed te monitoren.

3.  Langdurig rendement

Bij investeren in startups via crowdfunding moet je geduld hebben. Het kan jaren duren voordat een startup winst begint te maken of voordat er een exit is die je geld oplevert.

Dit betekent dat je niet snel rendement op je investering zult zien. Voor investeerders die op zoek zijn naar snelle winsten, kan crowdfunding dus minder aantrekkelijk zijn.

Welke vormen van crowdfunding zijn er?

1.  Aandelengebaseerde crowdfunding

Bij aandelengebaseerde crowdfunding krijgen investeerders een aandeel in het bedrijf waarin ze investeren. Dit betekent dat ze mede-eigenaar worden en kunnen profiteren van eventuele winst of waardestijging van het bedrijf.

Dit model wordt veel gebruikt bij investeren in startups, omdat het startups in staat stelt om kapitaal op te halen zonder directe verplichtingen, zoals rente of terugbetalingen.

2.  Leningsgebaseerde crowdfunding

Bij leningsgebaseerde crowdfunding lenen investeerders geld aan een bedrijf, dat dit bedrag met rente terugbetaalt. Dit wordt ook wel peer-to-peer lending genoemd.

Het voordeel voor investeerders is dat ze een vast rendement kunnen verwachten, hoewel er altijd een risico bestaat dat het bedrijf failliet gaat en de lening niet kan terugbetalen.