Hoe kunnen startups fondsen werven via equity crowdfunding?

Equity crowdfunding is een relatief nieuwe manier voor startups om fondsen te werven, waarbij ze een deel van hun aandelen verkopen aan een groot aantal investeerders.

In plaats van dat slechts een paar grote investeerders geld in het bedrijf steken, kunnen via equity crowdfunding veel kleinere investeerders deelnemen.

Dit model is in de afgelopen jaren steeds populairder geworden omdat het startups de mogelijkheid biedt om kapitaal op te halen zonder alleen afhankelijk te zijn van venture capital of angel investeerders.

Investeren in startups via equity crowdfunding is aantrekkelijk voor mensen die willen bijdragen aan de groei van jonge bedrijven en daar mogelijk ook financieel van willen profiteren.

Wat is equity crowdfunding precies?

Bij equity crowdfunding zetten startups een deel van hun aandelen online te koop op een platform dat gespecialiseerd is in crowdfunding, zoals Seedrs, Crowdcube, of in Nederland bijvoorbeeld Oneplanetcrowd.

Geïnteresseerde investeerders kunnen vervolgens een aandeel kopen in de startup, meestal voor een relatief klein bedrag per aandeel.

Deze investeerders worden dan voor een klein deel eigenaar van het bedrijf en hebben recht op een deel van de winst of opbrengst als het bedrijf later wordt verkocht of naar de beurs gaat.

Het verschil met traditionele crowdfunding is dat de investeerders hier niet alleen iets bijdragen in ruil voor een beloning of product, maar echt aandeelhouder worden.

Waarom kiezen startups voor equity crowdfunding?

Er zijn verschillende redenen waarom startups voor equity crowdfunding kiezen als financieringsmethode.

Ten eerste biedt het een laagdrempelige manier om kapitaal op te halen zonder meteen aandelen aan een grote investeerder te verkopen of ingewikkelde contracten af te sluiten.

Dit is vooral handig voor bedrijven in een vroege fase die misschien nog geen toegang hebben tot venture capital of grote investeerders.

Daarnaast kan equity crowdfunding helpen om een community op te bouwen rond een bedrijf.

Investeerders worden vaak fans en ambassadeurs van de startup, omdat ze een persoonlijk belang hebben in het succes ervan.

Dit kan de startup helpen om sneller naamsbekendheid en loyaliteit op te bouwen.

Voor veel bedrijven betekent een succesvolle crowdfundingcampagne ook publiciteit.

Het trekt vaak media-aandacht en geeft het bedrijf een platform om zijn verhaal te vertellen aan een breed publiek.

Dit is vooral waardevol voor bedrijven die producten of diensten rechtstreeks aan consumenten aanbieden.

Hoe werkt het equity crowdfunding proces?

Het equity crowdfunding proces begint meestal met het kiezen van een geschikt platform.

Startups moeten goed onderzoek doen naar welk platform het beste past bij hun branche, doelgroep en financiële doelstellingen.

Nadat een platform is gekozen, doorloopt de startup een beoordelingsproces waarin het bedrijf en de ondernemers achter de startup worden geëvalueerd.

Dit kan variëren van een simpele screening tot een diepgaande financiële en juridische analyse.

Na goedkeuring stelt de startup een campagnepagina op, compleet met bedrijfsinformatie, financiële gegevens, een businessplan en een pitchvideo.

Deze informatie is essentieel, omdat potentiële investeerders op basis van deze gegevens beslissen of ze willen investeren of niet.

Zodra de campagne live gaat, hebben geïnteresseerde investeerders een bepaalde tijd om in te stappen en aandelen te kopen.

Als het financieringsdoel wordt bereikt, krijgt de startup het geld en ontvangen de investeerders aandelen.

Als het doel niet wordt gehaald, krijgt iedereen zijn geld terug en kan de startup besluiten om een nieuwe campagne te proberen of een andere financieringsbron te zoeken.

Wat zijn de voordelen van equity crowdfunding voor investeerders?

Voor investeerders biedt equity crowdfunding een kans om te investeren in startups zonder de barrières die vaak bij venture capital komen kijken.

Het betekent dat je als particuliere belegger toegang hebt tot veelbelovende bedrijven die normaal gesproken niet toegankelijk zouden zijn.

Door te investeren in startups via equity crowdfunding kunnen investeerders deel uitmaken van de reis van een jonge onderneming, wat een unieke ervaring kan zijn.

Daarnaast geeft het hen de mogelijkheid om hun investeringen te diversifiëren door kleine bedragen in meerdere startups te stoppen.

Dit vermindert het risico, omdat het falen van één startup niet meteen hun hele investeringsportefeuille raakt.

De risico’s van equity crowdfunding voor investeerders

Natuurlijk zijn er ook risico’s verbonden aan investeren in startups via equity crowdfunding.

Startups hebben een hoog risicoprofiel en de kans dat een bedrijf faalt, is groter dan de kans op succes.

Investeerders moeten er rekening mee houden dat ze hun volledige inleg kunnen verliezen als de startup niet slaagt.

Daarnaast is er weinig liquiditeit: de aandelen die je via equity crowdfunding koopt, kunnen meestal niet zomaar worden verkocht.

Investeerders moeten vaak wachten tot het bedrijf wordt overgenomen, naar de beurs gaat, of een andere exit-strategie uitvoert om winst te realiseren.

Tot die tijd zitten hun investeringen “vast” in de startup zonder mogelijkheid om ze te verkopen.

Wat maakt een equity crowdfunding campagne succesvol?

Een succesvolle equity crowdfunding campagne draait om een goed verhaal en transparantie.

Startups moeten potentiële investeerders overtuigen van hun visie, missie en het potentieel van hun product of dienst.

Een sterke pitchvideo en een goed doordacht businessplan zijn cruciaal om investeerders te trekken.

Daarnaast is een actieve aanwezigheid op sociale media belangrijk om het bereik van de campagne te vergroten en mensen enthousiast te maken over het bedrijf.

Het helpt ook als de oprichters zelf actief communiceren met investeerders en hun vragen beantwoorden.

Transparantie over de financiën en een realistische groeiprognose geven investeerders vertrouwen dat hun geld goed wordt besteed.

Voorbeelden van succesvolle equity crowdfunding campagnes

Er zijn tal van voorbeelden van startups die miljoenen hebben opgehaald via equity crowdfunding.

Een bekende casus is BrewDog, een Schotse brouwerij die verschillende equity crowdfunding campagnes heeft gevoerd en miljoenen ophaalde van kleine investeerders.

Deze investeerders kregen niet alleen aandelen, maar konden ook gebruik maken van voordelen zoals kortingen en exclusieve evenementen.

Dit creëerde een sterke community van fans en aandeelhouders die het bedrijf actief steunden en hielpen groeien.

Ook in de technologie- en duurzame energiesector hebben startups succesvol gebruik gemaakt van equity crowdfunding.

Dergelijke bedrijven trekken vaak investeerders aan die enthousiast zijn over de missie van het bedrijf en graag betrokken willen zijn bij een maatschappelijk verantwoord project.

Hoe zit het met de regelgeving rondom equity crowdfunding?

In Nederland en Europa zijn er strikte regels voor equity crowdfunding om zowel investeerders als startups te beschermen.

Zo mogen startups bijvoorbeeld niet onbeperkt kapitaal ophalen via equity crowdfunding en zijn er limieten aan hoeveel een particulier mag investeren.

Daarnaast moeten platforms voldoen aan regelgeving omtrent transparantie en risicowaarschuwingen om investeerders goed voor te lichten.

Sinds de Europese Crowdfunding Verordening in 2021 zijn de regels voor crowdfunding in de EU grotendeels gestandaardiseerd, wat het voor startups makkelijker maakt om binnen Europa kapitaal op te halen.

Dit betekent ook dat platforms zich moeten houden aan strenge vereisten op het gebied van transparantie en rapportage.

Hoe bepaal je als investeerder of een equity crowdfunding investering interessant is?

Als investeerder is het belangrijk om een grondige analyse te doen voordat je in een startup investeert via equity crowdfunding.

Dit begint met het beoordelen van het team achter de startup, want hun ervaring en visie kunnen bepalend zijn voor het succes van het bedrijf.

Verder moet je het businessmodel en de groeipotentie van het product of de dienst goed begrijpen.

Vraag jezelf af of er een duidelijke markt is voor wat de startup aanbiedt, en of de onderneming zich onderscheidt van concurrenten.

Ook is het verstandig om te kijken naar de financiële prognoses en de waardering van de startup, en om te bepalen of deze realistisch zijn.

Veel crowdfunding platforms bieden investeerders ook de mogelijkheid om vragen te stellen aan de oprichters.

Dit kan helpen om meer inzicht te krijgen in de strategie en ambities van het bedrijf.

De toekomst van equity crowdfunding

Equity crowdfunding groeit snel, vooral omdat het startups de kans biedt om kapitaal op te halen zonder grote afhankelijkheid van traditionele investeerders.

Bovendien wordt het gezien als een democratische manier van investeren, omdat iedereen kan deelnemen en investeren in startups die ze interessant vinden.

Met de voortdurende groei van het aantal startups en de toenemende interesse van investeerders, zal equity crowdfunding naar verwachting blijven groeien.

Innovaties zoals blockchain-technologie zouden het in de toekomst mogelijk kunnen maken om aandelen te verhandelen via marktplaatsen, wat de liquiditeit kan verhogen en investeerders meer flexibiliteit biedt.

Conclusie: kansen en risico’s van equity crowdfunding

Equity crowdfunding biedt zowel kansen als risico’s voor investeerders die willen investeren in startups.

Voor startups is het een toegankelijke manier om kapitaal op te halen en tegelijkertijd een loyale community van aandeelhouders op te bouwen.

Voor investeerders biedt het de mogelijkheid om deel te nemen aan de groei van innovatieve bedrijven, hoewel er aanzienlijke risico’s zijn en het rendement niet gegarandeerd is.

Investeerders moeten daarom goed onderzoek doen, het risico over meerdere bedrijven spreiden en zich realiseren dat het een lange-termijninvestering is.

Al met al is equity crowdfunding een spannende en dynamische manier van investeren in startups die de traditionele investeringswereld blijft uitdagen en vernieuwen.